Кто может требовать копию паспорта. Перечень законных и незаконных ситуаций

– Меня нередко просят предъявить паспорт и снимают с него копию. В каких случаях снятие копии паспорта законно, а в каких – нет? Чем грозит утечка данных с копий моего паспорта?

– Запросить копию паспорта могут в самых разнообразных ситуациях – и не всегда это законно.

💁‍♂️ Данные копии паспорта – это персональные данные или нет. Что это означает на практике

Копия паспорта гражданина является персональными данными, поэтому использовать ее можно с учетом №ФЗ-152 «О персональных данных». Любая организация, которая снимает копию с паспорта, автоматически становится оператором персональных данных (статья 3 ФЗ-152 ФЗ).

Оператор персональных данных должен использовать копию паспорта для конкретных целей, хранить ее в защищенном месте и не допускать утечек информации. Также операторы в обязательном порядке должны запросить согласие на обработку персональных данных у владельца паспорта в письменной форме с указанием целей, для которых эти сведения потребовались.

Гражданин может потребовать у организации, которая снимает копию, соглашение на обработку персональных данных. Если письменное соглашение в компании отсутствует, это должно насторожить. Высока вероятность, что паспортные данные могут попасть в руки мошенников.

🙅‍♂️ Может ли копия заменить оригинал

Копия паспорта ни при каких обстоятельствах не заменит оригинал. Исключением является нотариально заверенная копия.

Но некоторые организации принимают копии или сканы паспорта для идентификации личности. Например, ряд микрофинансовых организаций выдают займы дистанционно и требуют только копию документа.

✅ Законные требования

Снятие копии паспорта оправдано, с правовой точки зрения, в следующих случаях:

• при оформлении кредита или при открытии расчетного счета в банке (финансовая организация обязана идентифицировать клиента по нормам закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №ФЗ-115);
• при получении вычета или налоговых льгот в ФНС;
• при обращении в Росреестр (на основании пункта 12 статьи 18 №218-ФЗ от 13.07.2015) и иные государственные инстанции для регистрации права собственности;
• при участии в электронных торгах (статьи 51, 88 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг...» №44-ФЗ);
• при оформлении визы в посольствах и консульствах;
• при обращении за защитой своих интересов в суд.

Рекомендации по предоставлению документа

Если копию паспорта запросили на законных основаниях, то нужно придерживаться некоторых рекомендаций. Так, старайтесь передавать паспортные данные только проверенным организациям, если это действительно необходимо. А также следите, чтобы ксерокопии снимали не со всего паспорта: обычно достаточно первых двух страниц. Можно также написать на копии паспорта, в какую организацию ее предоставили и с какой целью (чтобы копию не могли использовать мошенники в своих интересах).

❗ Перечень незаконных требований. В каких случаях гражданин имеет право отказать в снятии копии

Информацию о человеке нельзя хранить, распространять и использовать без его согласия (на основании статьи 24 Конституции РФ). Во всех случаях, когда приложение копии паспорта к комплекту документов не предусмотрено законом, гражданин вправе отказать в снятии копии. Он может уточнить, для каких целей и со ссылкой на какой закон (либо локальный нормативно-правовой акт) требуется ксерокопия паспорта и почему недостаточно указания реквизитов.

Так, незаконными будут требования о снятии копии с паспорта:

• при возврате товара в магазин (в статьях 18, 25 Закона о защите прав потребителей не говорится о необходимости снятии торговой точкой копии паспорта);
• при обращении в поликлинику за медицинскими услугами;
• при оформлении ребенка в детский сад или школу;
• при получении бонусной карты в магазине;
• при трудоустройстве (Роструд считает, что копия паспорта не является документом, связанным с трудовой деятельностью, и работодателю достаточно только реквизитов паспорта для подписания трудового договора);
• при заключении договоров (обычно нужно только указание паспортных данных) – при этом вторая сторона не обязана заключать договор без ксерокопии паспорта со ссылкой на статью 421 Гражданского кодекса.

Незаконное копирование паспорта без согласия владельца грозит нарушителю штрафом в размере 60-100 тыс. р. (на основании статьи 13.11 Кодекса об административных правонарушениях). Чтобы привлечь компанию к ответственности, гражданину следует пожаловаться в Роскомнадзор.

⚡ Утечка паспортных данных – какие неприятности могут грозить владельцу

Утечка паспортных данных грозит серьезными неприятностями для владельца, если копия попадет в руки мошенников:

• на его имя могут оформить кредит в банке или заем в МФО;
• он может против своей воли стать учредителем фирмы-однодневки в формате ИП или ООО, которую будут использовать для обналичивания или в схемах фиктивного (преднамеренного) банкротства;
• на его паспортные реквизиты могут зарегистрировать электронный кошелек и использовать платежную систему для незаконной торговли или финансирования террористических организаций.

✨ Резюме

Подведем итоги:

1. Копию паспорта могут требовать банки и некоторые государственные организации.
2. При снятии копии паспорта компания автоматически становится оператором персональных данных. Она должна заручиться согласием гражданина на снятие ксерокопии и обеспечить надежное ее хранение.
3. Копия паспорта не может заменить оригинал, кроме нотариально заверенных копий.
4. Если компания противоправно потребовала ксерокопии паспорта, то ей грозит ответственность по статье 13.11 КоАП.
5. Копия паспорта, которая оказалась у мошенников, может быть использована для оформления кредита или займа, открытия фирмы-однодневки или регистрации электронного кошелька. Поэтому будьте бдительны.

❓ Часто задаваемые вопросы