Что делать, если на вас без вашего ведома зарегистрировали фирму
Человек неожиданно узнает, что якобы является единоличным владельцем бизнеса. Как такое может произойти? Мошенники, завладев чужими персональными данными, открывают на посторонних лиц компании, таким образом уходя от налогов или легализуя преступные доходы. Разберемся, что делать человеку, которому как снег на голову свалилась новость о том, что на его имя зарегистрировано юрлицо.
💡 Причины, по которым могут незаконно зарегистрировать фирму на вас
К сожалению, мошенничества становятся все более изощренными. Еще несколько лет назад главную опасность для законопослушного гражданина представляла утеря паспорта. По оригиналу документа преступники умудрялись брать кредиты, открывать на имя жертвы ООО и прочее. Сегодня все больше становится случаев, когда человек обнаруживает себя владельцем фирмы при наличии действующего паспорта на руках.
Теперь мошенникам достаточно лишь завладеть личными данными. Регистрация фирмы осуществляется удаленно, а необходимые документы подписываются с помощью чужой цифровой подписи.
А если проигнорировать этот факт?
Если человек узнает, что кто-то зарегистрировал на него фирму, но решит проигнорировать этот факт, кончиться это может плохо – вплоть до уголовного дела по факту мошенничества с наказанием в виде штрафа, исправительных работ или реального лишения свободы. При наличии заведенного уголовного дела доказать свою невиновность будет в разы сложнее, поэтому, чем быстрее начать действовать, тем лучше.
Подставное лицо – даже если оно понятия не имело о деятельности компании – по закону является соучастником. А мошенники, разумеется, стараются провернуть все таким образом, чтобы в первую очередь обвинение было предъявлено именно подставным лицам. Сами же преступники, собрав немалые суммы (нередко – получив большие деньги от частных банков или физлиц), бесследно исчезают.
Положение обвиняемого еще больше ухудшится, если обвинение докажет, что фиктивная фирма была создана группой лиц или с использованием служебного положения. Все эти обстоятельства являются отягчающими.
Также человека могут привлечь к субсидиарной ответственности из-за долгов или банкротства компании. Кредиторы компании имеют полное право подать в суд и начать тяжбу.
👇 Как мошенники получают личные данные
Самые тяжелые случаи – когда люди сами за вознаграждение предоставили свои паспортные данные. Понятно, что это нужно для сомнительных операций, поэтому делать так в любом случае не следует.
Еще вариант – копия паспорта, которую требуют во многих местах, так что человек даже и вспомнить не сможет, где ее оставлял.
На руку мошенникам играет и возрастающая популярность онлайн-покупок, и электронный документооборот. Копии паспортов и личные данные оказываются в электронных базах данных, доступ к которым получают мошенники. Информация может быть украдена с форумов, куда человек сам выложил ее по незнанию, или при передаче через плохо защищенные каналы информации, через мессенджеры, соцсети и т. д.
Также нельзя сбрасывать со счетов вариант при потере человеком паспорта. Вот почему, если вы видите, что потеряли паспорт или у вас могли его украсть, нужно немедленно обращаться с заявлением в полицию.
❗ Что делать, если вы узнали, что на вас зарегистрирована фирма
Если вы узнали, что стали фиктивным учредителем или руководителем компании, то необходимо подать заявление в Федеральную налоговую службу (ФНС) по форме № Р34001. Подавать заявление лучше всего лично в отделение налоговой по месту учета юрлица. Если такой возможности нет – заверить заявление у нотариуса и отправить заказным письмом с уведомлением о вручении.
Данный документ будет доказательством, что человек не регистрировал фирму и никак к ней не относится. Сведения о недостоверности данных о физлице, как о руководителе и учредителе фирмы, будут внесены в ЕГРЮЛ.
В течение пяти дней в ЕГРЮЛ появится информация о том, что данные недостоверны. После этого в течение шести месяцев фирму должны исключить из реестра.
Узнать, в каком отделении налоговой зарегистрирована компания (для подачи заявления) очень просто. Эта информация есть в разделе «Сведения о регистрирующем органе по месту нахождения юрлица» выписки из ЕГРЮЛ. Запросить саму выписку можно онлайн через сервис ФНС.
В налоговой рекомендуется узнать, как именно мошенники зарегистрировали компанию. Если документы подавались в бумажном виде, то любая экспертиза подтвердит, что потерпевший их не подписывал. Но часто мошенники используют электронную цифровую подпись. Это дает им возможность проводить все операции от имени учредителя в электронном виде без подделки реальной подписи.
Если компанию регистрировали именно с цифровой подписью, то нужно отозвать подпись, чтобы мошенники не воспользовались ею повторно. Для этого обращаются в удостоверяющий центр, который выдавал сертификат ключа электронной подписи. Чтобы узнать, в какой именно удостоверяющий центр обращаться, нужно подать запрос в Минкомсвязь.
Обращение в полицию
Также необходимо обратиться в полицию – это поможет не только пресечь деятельность мошенников, но и оградит потерпевшего от привлечения себя к уголовной ответственности и разборок с кредиторами. Тянуть с походом в полицию нельзя – промедление может обойтись очень дорого.
В заявлении нужно подробно указать на совершение в отношении вас противоправных действий, рассказать, как стало известно о том, что вы теперь являетесь учредителем фирмы, вспомнить, не теряли ли вы или не передавали ли кому-то документы и т. д. По факту полиция обязана будет провести проверку.
Есть ли смысл нанимать адвоката
Можно нанять адвоката, если есть такая возможность. Он поможет оформить и правильно подать все заявления, получить сведения о деятельности фирмы, сможет представить интересы поручителя в госорганах, полиции и банке, поможет защититься от уголовной ответственности и требований об уплате долгов.
Юристу нужно честно и подробно рассказать все детали случившегося и предоставить все имеющиеся на руках документы: письма из налоговой, банка, выписки и т. д.
Также адвокат может помочь составить и подать иск в суд о признании юрлица незаконно зарегистрированным.
🔎 Как проверить факт регистрации
Узнать, зарегистрирована ли на вас компания, можно в профиле в личном кабинете физлица ФНС. В личном кабинете нужно нажать на ФИО в правом углу и перейти в раздел «Участие в организациях».
Если доступа в личном кабинете нет, то сведения можно получить, лично явившись в отделение налоговой по месту регистрации. При себе нужно иметь паспорт и ИНН.
✅ Способы защитить себя
Чтобы защитить свои личные данные, никогда нельзя передавать кому-либо свой паспорт. Всегда нужно внимательно изучать документы, прежде чем ставить на них подпись, поскольку мошенники могут обмануть человека, подсунув ему на подписание согласие об использовании персональных данных.
Нужно быть внимательнее при регистрации на сайтах в сети интернет. Очень много мошенников маскируют свои сайты под порталы госорганов или онлайн-магазины.
Рекомендуется поменьше обращаться в МФО для оформления микрокредитов – сотрудники этих организаций могут продать личные данные клиентов злоумышленникам. Не стоит отправлять фотографии или копии страниц паспорта через мессенджеры и соцсети.
Сегодняшние реалии таковы, что нужно самому следить, чтобы не попасться на удочку преступников. Если у вас до сих пор нет личного кабинета на сайте ФНС – зарегистрируйте его и периодически отслеживайте информацию в профиле.
Не игнорируйте, если вам начнут поступать звонки от якобы кредиторов или письма из незнакомого банка. Сразу же обращайтесь в полицию и налоговую. Будьте бдительны и старайтесь поменьше разглашать свои личные данные.
