ZakonGuru
Назад

Валоризация при расчете пенсии: что это такое и кто должен получать данную надбавку от ПФР

Опубликовано: 02.03.2020
Время на чтение: 3 мин
10
6970

Пенсионное законодательство остается для многих граждан достаточно запутанным и непонятным: в порядке расчета пенсионных накоплений регулярно появляются изменения, что вносит дополнительную путаницу. Одно из нововведений, суть которого осталась неясной для многих граждан – валоризация. Что это за прибавка , кому она положена, и каков порядок расчета?

Что такое валоризация, и на кого она распространяется

Валоризация регулируется ст. 30 – 30.3 ФЗ «О трудовых пенсиях». Соответствующие  правовые нормы были внесены в закон в 2009 году, а приобрели юридическую силу в 2010 году.

Термин валоризация позаимствован Пенсионным фондом из других сфер деятельности. Так, в экономической сфере он применяется для понимания переоценки стоимости ценных бумаг. В вопросах, которые связаны с пенсионным обеспечением, под валоризацией понимают механизм роста пенсионных накоплений.

Валоризацию следует отличать от индексации. Они имеют разное целевое предназначение. Индексация преследует цели недопущения обесценивания пенсионных накоплений, валоризация – изменение размера выплат для граждан, права которых оказались ущемленными при пенсионной реформе.

Валоризация распространяется на граждан, чей трудовой стаж пришелся на период до 2002 года. Данный перерасчет направлен на преодоление несправедливого положения, когда после пенсионной реформы 2002 года лица с трудовым стажем до этого года не могли рассчитывать на достойную пенсию.

Так, до 2002 года при определении размера будущей пенсии использовалось только понятие трудового стажа и его продолжительности. Реформа 2002 года предполагала отказ от выплат по трудовому стажу в пользу страховой модели пенсионной системы. Размер пенсии с этого момента стал зависеть не только от стажа, но и от размера отчислений в ПФР и величины страховых взносов.

Работодатели с 2002 года обязаны перечислять за работников пенсионные взносы на их личный счет в размере 22% от размера зарплаты. Это означает, что чем выше размер отчислений, тем большая пенсия положена гражданину. В указанном случае для расчета суммы взносов можно учесть только налогооблагаемый доход. С 2002 по 2014 год взносы считали в фактическом размере, а затем они были конвертированы в баллы.

Так как до 2002 года страховые взносы за работников не вносились, то потребовалось произвести конвертацию (учитывались средний заработок или стаж), но все это существенно понизило размер пенсии, который бы полагался гражданам до изменений 2002 года. Именно это обусловило потребность в проведении валоризации пенсионных накоплений.

Увеличение размера пенсии через повышение или валоризацию пенсионных прав граждан, которые были получены ими до января 2002 года, производится в ПФР с 2010 года. Под валоризацией понимают процедуру повышения пенсионных прав граждан, которые были приобретены до января 2002 года. Она затронет не только действующих пенсионеров, но и граждан с трудовым стажем до 2002 года и не достигших пенсионного возраста на момент валоризации.

По данным Пенсионного фонда, валоризация коснется до 36,5 млн россиян, которые будут оформлять пенсию.

Порядок расчета

Сумма валоризации будет определена сотрудниками Пенсионного фонда в индивидуальном порядке. Для расчетов учитывается, что расчетный пенсионный капитал для каждого лица по состоянию на 2002 год увеличивается на 10%, а также дополнительно на 1% за каждый полный год стажа, отработанного до 1991 года. 10% – это фиксированная сумма валоризации, а дополнительные проценты начисляются только за советский стаж.

Пересчет пенсии с учетом валоризации с января 2010 года затронет всех получателей трудовых пенсий: по старости, инвалидности, по потере кормильца, если они работали до 2002 года.

Например, гражданин обратился за начислением пенсии, имея 45 лет трудового стажа. 10 лет из них пришлись на период до 2002 года, еще 19 – на советское время. Общий процент увеличения пенсионного стажа составит 29% (10% за стаж до 2002 года и 19% – за советский стаж).

С учетом указанных выше значений каждый получатель пенсии может рассчитать сумму валоризации в процентах.

Для расчета суммы валоризации применяется следующая формула:

  • сумма после валоризации = (Расчетный капитал * процент валоризации * объем индексации после 2002 года) / период получения выплат / 100.

Расчетный капитал – это сумма пенсионных отчислений по состоянию на 2002 год.

Коэффициент стажа – общий стаж в дореформенный период, который составляет 0,55 для стажа в 25 лет.

При проведении валоризации ПФР учитывает периоды трудовой деятельности, год рождения, год начала выплат, дополнительные надбавки и коэффициенты (например, за северный стаж).

Например, мужчина оформляет пенсию в 2020 году. Он начал работать в 1976 году, его процент валоризации составит 25%. Расчетный капитал начислен, как 200 тыс. р. Коэффициент индексации составил 10,9, период выплат – 228 мес.

Расчет будет выглядеть так:

  • (200000 * 25 * 10,9) / 228 / 100 = 2390,35 р.

Именно такой будет прибавка к пенсии в рамках валоризации.

Как оформить

По действующему регламенту валоризация имеет беззаявительный характер и происходит автоматически на основании имеющихся в Пенсионном фонде сведений.

Считается, что Пенсионный фонд сам располагает нужной информацией для проведения валоризации. Гражданину нужно будет принять участие в валоризации только в том случае, если он захочет заявить о дополнительном периоде неучтенного трудового советского стажа. В основном это распространяется на тех лиц, которые отработали более 45 лет (для мужчин) и более 40 лет (для женщин). Дело в том, что именно этот стаж считался предельным в СССР, и многие не считали нужным подтверждать их трудовой стаж сверх указанного периода.

Если работник имеет периоды неофициального стажа, но обладает необходимыми доказательствами, то он может обратиться в ПФР для уточнения объема пенсионных прав и для корректировки суммы выплат. Такими доказательствами могут выступать справки с места работы, копии приказов, трудовые договоры, расчетные листы и архивные документы.

Валоризация производится исключительно из средств федерального бюджета. Работодатели не должны ее компенсировать.

Вывод

Таким образом, валоризация – это механизм повышения пенсионных накоплений у отдельных категорий граждан. Она распространяется на граждан, которые имеют трудовой стаж до начала 2002 года. Эта мера позволяет гражданам компенсировать их потери в размере пенсионных начислений, которые связаны с реформой 2002 года, когда был переход на страховую модель пенсии.

Владимир Лукоянов
Юрист-консультант общей практики
Екатерина Алейникова
, ,
Автор:
Илья (ZakonGuru)
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
  • Иван
    Опубликовано: 22.10.2023 Ответить на сообщение

    Валоризация учтена в перерасчете, или нужно подавать заявление . и что такое ДСО если шахтный стаж 25 лет

    • Елена (ZakonGuru)
      Опубликовано: 22.10.2023 Ответить на сообщение

      Здравствуйте.
      ДСО - это дополнительное социальное обеспечение работникам организаций угольной промышленности. Оно положено тем, кто работал полный рабочий день на подземных и открытых горных работах по добыче угля и сланца и на строительстве шахт не менее 25 лет либо не менее 20 лет в качестве работников ведущих профессий.
      О валоризации ответили Вам чуть ранее.

  • Иаан
    Опубликовано: 22.10.2023 Ответить на сообщение

    Валоризация учтена к страховой пенсии по старости при перерасчете, или нужно писать заявление на прибавку. В справке по перерасчету , записано полагается валоризациия 3999р а к выдаче она не учтена.

    • Елена (ZakonGuru)
      Опубликовано: 22.10.2023 Ответить на сообщение

      Здравствуйте.
      Валоризация носит беззаявительный характер.
      За разъяснениями обратитесь в своё отделение СФР.

  • гость
    Опубликовано: 22.05.2020 Ответить на сообщение

    Пишу, сам не знаю о чём, но пишу! Во-первых правильно задали вопрос- откуда коэф-т индексации 10,9???? с потолка! На самом деле коэф-т индексации расчетного пенсионного капитала за 2002-2014 г.г. составляет 5,6148. Во-вторых в вашем примере % валоризации будет не 25, а 29%, если сами пишете, что 19 лет сов.стажа. Валоризация=расчетный пенсионный капитал*% валоризации, который =(10%+1% за каждый отработанный год до 1991 года).

    Для расчета суммы валоризации применяется следующая формула:

    • сумма после валоризации = (Расчетный капитал * процент валоризации * объем индексации после 2002 года) / период получения выплат / 100.

    Эта формула далеко не для расчета валоризации, а неизвестно для чего. Если вы делите на период получения выплат, то это уже расчет страховой части трудовой пенсии для расчета ИПК (индивидуального пенсионного коэффициента), но для расчета ИПК надо брать две части расчетного капитала (1-до 2002 г., с которого высчитывается валоризация; 2- страховые взносы с индексацией с 2002 г. по 2014 г.). И последнее, что такое 100???? А это не какая-то константа т.е. постоянная цифра, а по всей видимости это стоимость 1 пенсионного коф-та, который меняется каждый год, в зависимости от инфляции. К примеру на 01.01.2015 г. 1 балл=64,1 руб., на 01.02.2015 г. 1 балл=71,41 руб. Если вы сами не разобрались в начислении пенсии, зачем вы пишите статьи и морочите головы людям?????????

    • Ольга Субботина (ZakonGuru)
      Опубликовано: 25.05.2020 Ответить на сообщение

      Не совсем понимаю, чего вы хотите.

      1. В расчетах приведена формула из официальных разъяснений ПФР по расчету суммы валоризации.
      2. В примере трудовой стаж - 15 лет, соответственно, процент валоризации - 25% (Если написано в примере трудовой стаж с 1976 года - это 15 лет плюс 10%).
      3. На 100 делится, чтобы перевести из процентов в рубли.
      4. Все цифры приведены только из примера.

  • Виктор
    Опубликовано: 15.04.2020 Ответить на сообщение

    Стаж более 43 лет как подать на перерасчет пенсии .Как сделать?

    • ЗаконГуру
      Опубликовано: 16.04.2020 Ответить на сообщение

      Если перерасчет не произошел автоматически, вам необходимо обратиться в ваше отделение ПФР.

  • Николай
    Опубликовано: 28.03.2020 Ответить на сообщение

    Стаж 40.Советуют подать на перерасчет.Как сделать?

  • Владимир
    Опубликовано: 27.03.2020 Ответить на сообщение

    Добрый вечер.
    Как получили Коэффициент индексации 10,9?

    С уважением, Владимир.

Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Отправляя данную форму, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и правилами нашего сайта.

Консультация. Звонок бесплатный
8 (800) 350-34-85