Валоризация пенсии: что это такое и положена ли она в 2026 году
Вопрос о валоризации обычно возникает, когда человек не видит в выплатах отдельной строки за советский стаж. Ответ зависит от того, был ли у вас стаж до 1991 года и правильно ли его учли.
Что такое валоризация пенсии простыми словами
С 2002 года пенсии стали считать по страховой модели, а права, заработанные раньше, перевели в расчётный пенсионный капитал (РПК). Чтобы учесть долгий советский стаж, закон дополнили статьями 30.1–30.3 (Федеральный закон от 24.07.2009 № 213-ФЗ).
На их основе с 1 января 2010 года провели валоризацию — разовую переоценку этих прав. Расчётный пенсионный капитал был автоматически увеличен на 10%, а за стаж до 1991 года добавили ещё по 1% за каждый полный год (разъяснение Социального фонда). Заявления не требовалось.
Валоризация — не индексация. Индексация регулярно повышает назначенную пенсию, а валоризация один раз переоценила сами права за стаж до 2002 года; прошлые индексации в её расчёте учли отдельным коэффициентом (п. 2 ст. 30.2 Закона № 173-ФЗ).
Кому положена валоризация: 10% и 1% за год стажа до 1991 года
Сумма валоризации — 10% величины расчётного пенсионного капитала и ещё 1% за каждый полный год общего трудового стажа, приобретённого до 1 января 1991 года (п. 1 ст. 30.1 Закона № 173-ФЗ). Значит:
- 10% получили все, у кого есть стаж до 1 января 2002 года и, значит, сформирован расчётный пенсионный капитал;
- дополнительный 1% начисляли только за полные годы до 1991 года; годы с 1991 по 2001 дополнительных процентов не дают;
- общий стаж для валоризации не ограничен (п. 2 ст. 30.1): сколько полных советских лет, столько и процентов.
Валоризация касалась страховой части пенсии по старости, пенсий по инвалидности и по случаю потери кормильца (ст. 30.2 Закона № 173-ФЗ). Есть исключения. Если человек одновременно получает страховую пенсию по старости и пенсию по линии силового ведомства — за выслугу лет или по инвалидности, — в стаж для валоризации не включают службу, учтённую в силовой пенсии, или службу до назначения пенсии по инвалидности (п. 3 ст. 30.1). Подробнее — о гражданской пенсии военного пенсионера. Если пенсионные права оценивали по стажу на соответствующих видах работ (досрочные пенсии), сумму валоризации считают исходя из продолжительности этого специального стажа (п. 4 ст. 30.1).
Как рассчитывается валоризация
Процент валоризации считают так: 10% плюс число полных лет стажа до 1 января 1991 года.
| Ситуация | Процент валоризации |
|---|---|
| Стаж только с 1991 по 2001 год | 10% |
| 20 полных лет стажа до 1991 года | 10% + 20% = 30% |
| 30 полных лет стажа до 1991 года | 10% + 30% = 40% |
Процент применяют к расчётному пенсионному капиталу, а не к пенсии. Капитал на 1 января 2002 года считали по формуле ПК = (РП − 450 рублей) × T, где РП — расчётный размер пенсии, T — ожидаемый период выплаты (п. 1 ст. 30 Закона № 173-ФЗ). Расчётный размер пенсии зависел от стажевого коэффициента: 0,55 для мужчин со стажем не менее 25 лет и женщин со стажем не менее 20 лет, плюс 0,01 за каждый полный год сверх этого, но не более чем на 0,20 (п. 3 ст. 30).
Тем, кто впервые обратился за пенсией с 1 января 2010 года, отдельной доплаты не было: сумма валоризации вошла в капитал, и пенсию считали по общим правилам статей 14–16 Закона № 173-ФЗ (п. 1 ст. 30.2). Тем, кто получал пенсию до 2010 года, её пересчитали по формуле П = Б + П1 + (СВ / Т / КН) × К (п. 2 ст. 30.2):
- Б — фиксированный базовый размер;
- П1 — размер страховой части пенсии на 31 декабря 2009 года;
- СВ — сумма валоризации;
- Т — ожидаемый период выплаты в месяцах, который применили при назначении пенсии;
- КН — число нетрудоспособных членов семьи (только для пенсии по потере кормильца);
- К — суммарный коэффициент индексаций с даты назначения пенсии до 1 января 2010 года.
Есть ли валоризация сейчас отдельной надбавкой
Отдельной надбавки нет. С 1 января 2015 года действует Федеральный закон от 28.12.2013 № 400-ФЗ «О страховых пенсиях» (ч. 1 ст. 36). Закон № 173-ФЗ с этой даты не применяется, за исключением норм об исчислении размера трудовых пенсий (ч. 3 ст. 36 Закона № 400-ФЗ). Пенсию за периоды до 2015 года перевели в индивидуальный пенсионный коэффициент (ИПК), исчисленный по состоянию на 31 декабря 2014 года по нормам Закона № 173-ФЗ (ч. 10 ст. 15 Закона № 400-ФЗ).
Валоризация вошла в этот расчёт. Социальный фонд прямо указывает: результаты её применения учтены в ИПК, сформированном до 2015 года. Поэтому строки «валоризация» в справке о пенсии нет, и заново её не начисляют.
Если вы ещё не вышли на пенсию, но работали до 2002 года, валоризация учтена и в ваших правах: она войдёт в размер пенсии при назначении. Сроки выхода на пенсию — в материале о повышении пенсионного возраста.
Как проверить, учтена ли валоризация в пенсии
- Посчитайте полные годы своего стажа до 1 января 1991 года по трудовой книжке.
- Запросите в Социальном фонде сведения о том, какие периоды учтены при расчёте пенсии: через Госуслуги или в клиентской службе фонда.
- Сравните периоды до 1991 года из ответа фонда со своими записями. Если какого-то периода нет, валоризацию за него не начислили. Отметьте, был ли документ о нём в пенсионном деле: от этого зависит дата перерасчёта.
Что делать, если стаж до 1991 года или заработок не учли
Пенсию пересчитают, если представить дополнительные документы об общем стаже до 1 января 1991 года, не учтённом при валоризации (пп. 3 п. 1 ст. 30.3 Закона № 173-ФЗ). Основание для перерасчёта есть и при документах о стаже до 2002 года или о среднемесячном заработке, которые не учли при оценке пенсионных прав (пп. 1–2 п. 1 ст. 30.3).
Отдельный случай — фонд не учёл периоды, хотя документы о них уже были в пенсионном деле (пп. 4 и 6 п. 1 ст. 30.3). Тогда по заявлению пенсию пересчитывают со дня её первоначального назначения с учётом суммы валоризации (п. 3 ст. 30.3 Закона № 173-ФЗ), то есть с доплатой за прошлое время.
- Соберите документы: справки с прежних мест работы, выписки из приказов, документы о заработке за 2000–2001 годы или за любые 60 месяцев работы подряд (свидетельскими показаниями заработок не подтверждается, п. 3 ст. 30). Если организации уже нет, запросите архивную справку в архиве по месту её нахождения.
- Подайте заявление о перерасчёте в Социальный фонд — через Госуслуги или в клиентской службе. Документы прикладывайте сразу: заявление принимается при условии одновременного представления необходимых документов (ч. 2 ст. 23 Закона № 400-ФЗ).
- Дождитесь решения. Если по новым документам пенсия растёт, её повысят с 1-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором приняли заявление (п. 2 ч. 1 ст. 23 Закона № 400-ФЗ).
- При отказе попросите письменное решение с причинами. Его можно обжаловать в вышестоящем органе фонда или в суде; как составить жалобу на пенсионный фонд, разобрано отдельно.
Частые вопросы
Что такое валоризация пенсии простыми словами?
Это переоценка пенсионных прав за стаж до 2002 года, проведённая с 1 января 2010 года: расчётный капитал увеличили на 10% плюс 1% за год советского стажа.
Кому положена валоризация пенсии?
Всем, у кого есть стаж до 2002 года. Тем, кто одновременно получает пенсию силового ведомства, службу, учтённую в ней, в стаж для валоризации не включают.
Положена ли валоризация сейчас отдельной надбавкой?
Нет. Её результат учтён в индивидуальном пенсионном коэффициенте, сформированном до 2015 года, и входит в размер страховой пенсии.
Как рассчитать валоризацию: 10% плюс 1% за каждый год?
Да, но 1% дают только за полные годы стажа до 1 января 1991 года. При 20 таких годах капитал увеличили на 30%.
Как проверить, учтена ли валоризация в моей пенсии?
Запросите в Социальном фонде сведения об учтённых периодах и сверьте стаж до 1991 года с трудовой книжкой.
Нужно ли писать заявление на валоризацию?
Нет, её провели автоматически. Заявление нужно, только чтобы добавить неучтённый стаж: тогда его подают вместе с документами о перерасчёте.
