ZakonGuru
Назад

Как и на каких условиях проходит реструктуризация долгов юридического лица, и какие нужны документы?

Опубликовано: 08.08.2019
Время на чтение: 6 мин
6
35

Реструктуризация задолженности – это изменение графика и размера ежемесячных платежей по обязательствам в целях снижения финансовой нагрузки на должника и восстановления его платежеспособности.



Правовые нормы

В настоящее время реструктуризация долга для юридических лиц нормами закона о банкротстве 127-ФЗ не предусмотрена – соответствующие изменения находятся на стадии законопроекта. Реструктуризация как мера, предупреждающая банкротство, доступна для сельхозпредприятий и регулируется законом 83-ФЗ «О финансовом оздоровлении сельскохозяйственных товаропроизводителей». Также Правительство РФ обеспечивает реструктуризацию долгов стратегических предприятий, исполняющих госзаказ (ст. 191 127-ФЗ).

Цели реструктуризации долга юрлица


Для коммерческих юридических лиц – представителей бизнеса – реструктуризация в рамках производства о банкротстве доступна как вариант мирового соглашения.

Целями такой реструктуризации являются:

  • восстановление финансовой стабильности фирмы;
  • удовлетворение претензий кредиторов;
  • закрытие дела о банкротстве;
  • снижение долговой нагрузки.

При достижении соглашения о реструктуризации с кредиторами фирма-должник производит выплаты, согласно утвержденному судом плану, с последующим прекращением дела о банкротстве, также соглашение о реструктуризации может быть заключено до обращения в суд по правилам обычных гражданско-правовых договоров.

Способы реструктуризации

В отношении юрлиц применяются следующие виды реструктуризации долгов:

  • рассрочка;
  • кредитные каникулы;
  • рефинансирование.

Рассрочка – это уменьшение ежемесячного платежа за счет увеличения общего срока оплаты, подходит для компаний со стабильным, но небольшим доходом.

Кредитные каникулы – это заморозка платежей кредиторам на несколько месяцев с последующим возобновлением в прежнем объеме, причем за неуплату долга во время каникул не начисляются неустойки. Такой способ применяется для решения сложных финансовых проблем за короткий период времени.

Рефинансирование – это переоформление кредита на более низкий процент: банк предоставляет сумму для полного погашения предыдущего займа под более длительный срок и низкий процент. Помимо перечисленных способов, рефинансирование также может включать отмену штрафов, снижение или отмену процентов, а также частичное снижение суммы основного долга.

Порядок процедуры

Реструктуризация долга для юрлиц происходит в следующем порядке:

  1. Должник, кредитор или уполномоченный орган, подавшие заявление о банкротстве, вносят предложение о реструктуризации долга.
  2. Составляется план реструктуризации.
  3. Собрание кредиторов рассматривает план и принимает решение о заключении соглашения о реструктуризации.
  4. Арбитражный суд рассматривает и утверждает соглашение о реструктуризации (в форме мирового соглашения).
  5. Соглашение вступает в силу, и должник начинает вносить платежи, согласно прилагаемому плану.
  6. По факту исполнения плана дело о банкротстве закрывается, и арбитражный управляющий составляет отчет.

План реструктуризации разрабатывается с учетом особенностей финансового положения фирмы должника, выявленных в ходе первичного анализа дел фирмы арбитражным управляющим.

Для утверждения плана достаточно простого большинства голосов присутствующих на собрании кредиторов, если при этом все кредиторы-залогодержатели проголосуют «за». Голоса распределяются между кредиторами пропорционально размерам их претензий, занесенных в реестр требований, от общей суммы требований к должнику.

В ходе рассмотрения плана реструктуризации арбитражный суд может вносить коррективы на основе рекомендаций арбитражного управляющего и показаний заинтересованных лиц. Одобренное соглашение о реструктуризации обязательно для исполнения, односторонний выход из соглашения не допускается.

В тексте соглашения должна быть приведена следующая информация:

  • наименование и реквизиты фирмы должника;
  • реквизиты и ФИО всех кредиторов;
  • дата открытия дела о банкротстве;
  • дата возникновения задолженности;
  • величина долга каждому кредитору и доля такого долга в общей сумме требований;
  • способ реструктуризации и детальные условия (график, размер платежей и т. д.);
  • ответственность сторон;
  • условия для прекращения действия соглашения;
  • дата и подписи всех контрагентов.
Образец соглашения реструктуризации долга для юридических лиц можно посмотреть здесь.

Если применяются разные виды реструктуризации, нужно указывать их для каждого кредитора отдельным пунктом. При реструктуризации вне рамок дела о банкротстве с каждым кредитором заключается отдельное соглашение.

Какие документы нужны

К соглашению прилагаются следующие документы:

  • список имущества фирмы банкрота;
  • сведения о прибыли фирмы за последний год;
  • документы, подтверждающие наличие долга;
  • документы о правах на имущество;
  • выписка из ЕГРЮЛ.
При утверждении соглашения судом прекращается начисление штрафных процентов по долгам, а также снимается арест с активов должника.

Погашение претензий кредиторов-залогодержателей происходит за счет продажи предмета залога, но в рамках реструктуризации возможно включение в соглашение пункта о постепенном выкупе предмета залога, особенно если в качестве такового выступают важные для производства объекты недвижимости или активы предприятия.

Когда соглашение прекращает свое действие

Соглашение прекращает свое действие в следующих случаях:

  • при полном погашении претензий;
  • при заключении нового соглашения;
  • если должник не справился с графиком реструктуризации.

При грубом или неоднократном нарушении плана реструктуризации соглашение прекращает свое действие, и суд принимает решение о признании должника банкротом.

Итоги реструктуризации


Последствия завершения выплат, согласно плану реструктуризации:

  • все претензии в отношении должника считаются погашенными;
  • дело о банкротстве закрывается;
  • закрываются спецсчета, открытые для целей реструктуризации в кредитных организациях.
Погашенными считаются в том числе неоплаченные обязательства, о которых кредиторы не заявили в установленные судом и законом о банкротстве сроки до подписания соглашения о реструктуризации за исключением случаев, когда кредитор не мог обратиться в суд по уважительным причинам.

Если реструктуризация производилась в рамках мирового соглашения, то арбитражный управляющий готовит отчет для представления в арбитражный суд. В отчете перечисляются принятые меры по восстановлению платежеспособности фирмы должника, даты возникновения и погашения обязательств перед каждым кредитором, а также размер списанных процентов и неустоек.

Евгений Бобро
Юрист. Автор статей. Практика договорной работы в сфере недвижимости и закупок
Подпишитесь на нас в «Яндекс Дзен»

Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
  • Оксана Ефанова
    Опубликовано: 11.08.2019 Ответить на сообщение

    Добрый вечер! У меня ООО (магазин), на меня банк подал в суд заявление о банкротстве, открыли наблюдение, просила реструктуризацию - не дали! Как убедить, что я могу платить?

    • Роман Филипов
      Опубликовано: 14.08.2019 Ответить на сообщение

      Оксана, вам не верят, потому что до этого вы не платили)) А если серьезно, то вам нужно обратиться не в суд, а напрямую в банк, и попросить сделать рефинансирование! Тогда и дело могут закрыть.

      • Таня Титова
        Опубликовано: 16.08.2019 Ответить на сообщение

        Оксана, в суд тоже можно пойти, но не с пустыми руками - сделайте детальный план реструктуризации, подтвердите, чем он обеспечен, и подавайте в суд с просьбой заключить мировое соглашение.

  • Анна Бутрисова
    Опубликовано: 20.08.2019 Ответить на сообщение

    Добрый день! Я работаю юристом в фирме, где заключено соглашение о реструктуризации, мы уже второй месяц задерживаем платеж, и меня просят обосновать, как это сделать?

    • Дмитрий Терпимов
      Опубликовано: 21.08.2019 Ответить на сообщение

      Анна, платежи при реструктуризации лучше не задерживать, а если задержали - выходите на контакт с кредитором и объясняйте ему ситуацию.

      • Юлия Р.
        Опубликовано: 30.08.2019 Ответить на сообщение

        Анна, заключите с кредитором, которому задерживаете, дополнительное соглашение о продлении выплаты, чтобы потом можно было в суде предъявить, что он на это добровольно согласился.

Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Отправляя данную форму, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и правилами нашего сайта.