Получит ли пенсионер наследство, даже если его нет в завещании. Рассказывает юрист
Однако существует ограничение со стороны закона, который защищает определенный круг лиц и позволяет им получить часть имущества наследодателя независимо от того, вписаны они в завещание или нет. Таких людей называют обязательными наследниками, и они имеют право на свою законную долю, даже если наследодатель указал в завещании меньшую долю или вовсе отписал имущество другим лицам.
Сегодня я расскажу об обязательной доле в наследстве для пенсионеров, как для одних из наиболее уязвимых категорий граждан.
Коротко
Право на обязательную долю в наследстве закрепляет ст. 1149 ГК РФ. Пенсионеры и предпенсионеры (женщины с 55 лет, мужчины с 60 лет) отнесены к нетрудоспособным наследникам и получают не менее половины доли, которая причиталась бы им по закону. Долю выделяют сначала из незавещанного имущества, а при его недостатке — из завещанного. Уменьшить долю или отказать в ней можно только через суд по п. 4 ст. 1149 ГК РФ.
Актуально на 2026 год Правила для предпенсионеров (женщины с 55 лет, мужчины с 60 лет) установлены ст. 8.2 ФЗ от 26.11.2001 № 147-ФЗ (в ред. от 31.07.2025) и действуют в 2026 году: возраст закреплен неизменно и не привязан к повышению пенсионного возраста.
Обязательная доля в наследстве для пенсионера при завещании
Право на обязательную долю в наследстве регламентируется ст. 1149 Гражданского кодекса (ГК) РФ. Это часть наследства, которая должна достаться некоторым родственникам умершего вне зависимости от его волеизъявления – то есть вне зависимости от наличия завещания и его содержания.
Обязательная доля полагается:
- несовершеннолетним или нетрудоспособным детям наследодателя;
- нетрудоспособным родителям и супругам наследодателя;
- иждивенцам наследодателя.
После смерти наследодателя эти лица остаются без средств к существованию, и заботы о них ложатся, в первую очередь, на плечи государства. Поэтому законодатель счел справедливым введение нормы об обязательной части наследства, которая не ущемляет права остальных наследников по завещанию, но позволяет получить ограниченную часть имущества усопшего.
К категории «нетрудоспособные» как раз относятся несовершеннолетние и пенсионеры, в том числе те, кто имеет выплаты от государства по старости или по инвалидности. Правила о наследовании нетрудоспособными лицами применяются также к предпенсионерам по ст. 8.2 ФЗ от 26.11.2001 № 147-ФЗ, поэтому обязательными наследниками становятся женщины с 55 лет и мужчины с 60 лет.
Исключение составляют вышеуказанные родственники, которые ушли на пенсию раньше, по льготным условиям – они все равно должны будут достигнуть общеустановленного возраста.
Что касается иждивенцев, то они делятся на две категории:
🧑 Наследники по закону (любой очередности наследования), нетрудоспособные на день смерти наследодателя и находившиеся на его иждивении не менее года; факт совместного проживания с наследодателем необязателен.
🙋♀️ Посторонние лица, не входящие в круг наследников любой очереди, но находящиеся на иждивении наследодателя не менее года и совместно проживавшие с ним.
Размер обязательной доли
Размер зависит от даты, когда было составлено завещание:
- если завещание составлено до 1 марта 2002 года – размер обязательной доли составляет не менее 2/3 доли, которая полагалась бы при наследовании по закону;
- если завещание составлено после 1 марта 2002 года – размер обязательной доли составляет не менее 1/2 доли, которая полагалась бы при наследовании по закону.
Порядок выделения
Чтобы рассчитать и выделить обязательную долю, нотариус учитывает стоимость всего имущества покойного – завещанного и незавещанного. Также необходимо определить полный круг наследников, несмотря на наличие завещания.
Если у наследодателя обнаруживается незавещанное имущество, то обязательная часть выделяется из него, а если этого не хватает, то «подтягивается» из завещанного.
Пример. У наследодателя есть престарелая жена и сын-пенсионер, а из имущества – квартира. Других наследников нет. В завещании он отписал квартиру жене, но при этом сын пенсионер, а значит – имеет право на обязательную долю вне зависимости от того, что указано в завещании. При наследовании по закону супруга и сын получили бы по 1/2 квартиры каждый, как наследники первой очереди. Но, поскольку сын наследует по обязательной доле, которая составляет половину от того, что он получил бы по закону, то квартира наследуется, как 3/4 доли женой (на которую составлено завещание) и 1/4 доли сыном.
Еще пример. Предположим, у наследодателя есть квартира и дача. Квартира – завещана, а дача – нет. В этом случае обязательная доля будет выделяться из незавещанного имущества, то есть из дачи. И только если этого окажется недостаточно, то недостающая часть будет выделена из квартиры.
Обязательная доля может быть уменьшена или вовсе исключена при определенных обстоятельствах (о них – ниже), но не может быть увеличена.
👩⚖ Можно ли оспорить обязательную долю пенсионера
Нередко обязательная доля становится причиной разногласия между остальными наследниками. Уменьшить долю или лишить наследника доли можно только через суд. Но, учитывая, что речь идет о нетрудоспособных гражданах, суды нередко принимают их сторону и отказывают в уменьшении доли.
Обстоятельства, при которых можно оспорить обязательную долю, указаны, в частности, в п. 4 ст. 1149 ГК РФ:
- Если наследник по завещанию пользовался имуществом до смерти наследодателя для проживания, а наследник с обязательной долей – нет. В этом случае выделение доли сделает невозможным использовать имущество для проживания наследником по завещанию.
- Если наследник по завещанию пользовался имуществом в качестве основного или дополнительного источника заработка. При выделении обязательной доли наследник по завещанию теряет возможность получать средства к существованию.
При рассмотрении подобных дел суд обязательно будет обращать внимание на имущественное положение сторон.
Как и любого другого наследника, лицо с обязательной долей можно признать недостойным наследником в случаях, указанных в ст. 1117 ГК РФ. К таким случаям, например, относятся подделка завещания, противоправные действия по отношению к завещателю, злостное уклонение от обязанностей по содержанию наследодателя.
Отказаться от своей доли обязательный наследник тоже может, ведь вместе с наследством принимаются и долги усопшего.
Коротко
Главное:
- Обязательная доля – это часть наследства, которая должна достаться определенным категориям лиц вне зависимости от волеизъявления наследодателя и того, что прописано в завещании.
- К обязательным наследникам относятся нетрудоспособные и несовершеннолетние дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, иждивенцы.
- Обязательная доля – это 1/2 от доли, которую наследник мог бы получить при наследовании по закону (а при завещании, составленном до 1 марта 2002 года, это 2/3 от доли по закону).
- Обязательная доля может быть уменьшена или в ней может быть отказано – по решению суда и на основаниях, указанных в п. 4 ст. 1149 ГК РФ.
Кто считается нетрудоспособным наследником
К нетрудоспособным закон относит несовершеннолетних, инвалидов I, II и III групп, а также лиц пенсионного возраста. С 1 января 2019 года к ним приравнены предпенсионеры: женщины с 55 лет и мужчины с 60 лет (ст. 8.2 ФЗ от 26.11.2001 № 147-ФЗ).
Как вступить в наследство по обязательной доле
Нотариус открывает наследственное дело по последнему месту жительства наследодателя. Заявление о принятии наследства подают в течение шести месяцев со дня его смерти (ст. 1154 ГК РФ). Нотариус проверяет наличие завещания, определяет круг наследников и рассчитывает размер обязательной доли.
Облагается ли обязательная доля налогом
Доходы, полученные в порядке наследования, НДФЛ не облагаются (п. 18 ст. 217 НК РФ). Исключение — вознаграждения наследникам авторов. Государственную пошлину за выдачу свидетельства о праве на наследство платит сам наследник.
Частые вопросы
Кто имеет право на обязательную долю в наследстве?
Несовершеннолетние и нетрудоспособные дети, нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы. К нетрудоспособным приравнены пенсионеры и предпенсионеры — женщины с 55 лет и мужчины с 60 лет.
Какой размер обязательной доли?
Не менее половины доли, которая причиталась бы наследнику по закону. Если завещание составлено до 1 марта 2002 года, размер составляет не менее 2/3 доли по закону.
Как нотариус выделяет обязательную долю?
Он оценивает все имущество — завещанное и незавещанное — и определяет полный круг наследников. Сначала долю выделяют из незавещанного имущества, а если его не хватает, недостающее берут из завещанного.
Можно ли оспорить обязательную долю?
Да, только через суд. Уменьшить долю или отказать в ней можно по п. 4 ст. 1149 ГК РФ, если наследник по завещанию пользовался имуществом для проживания или как источник дохода.
Можно ли лишить пенсионера обязательной доли?
Полностью лишить сложно: суды обычно встают на сторону нетрудоспособных наследников. Признать такого наследника недостойным можно по ст. 1117 ГК РФ — например, за подделку завещания или злостное уклонение от содержания наследодателя.
Может ли обязательный наследник отказаться от доли?
Да, он вправе отказаться от доли, в том числе в пользу другого наследника. Учтите, что вместе с наследством к нему переходят и долги наследодателя.
